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你心目中的投資,是碰運氣,還是有把握穩健獲利?

透過三個原則,提高投資把握度

許多年輕上班族常有這樣的狀況:出社會一陣子,收入還OK,每個月能夠存下一點錢,陸續接觸了一些投資理財的影片、文章,三不五時也會聽到身邊親友、同事聊起投資理財的話題,這時候,自己也開始會想:「是不是也該試著投資看看?」

但無論做了多少功課,等到實際要開始把錢投入時,多數人難免還是會有一點提心吊膽,而會有這樣的心情也代表著,其實我們對於投資抱持著一種「聽天由命」的態度,因為即使做了再多的功課,我們還是沒有把握今天把錢投下去,明天到底會賺錢還是賠錢,只能「希望」投資會有好結果。

這樣的狀況其實不只是年輕人,有許多「先烈們」在股海浮沉了大半輩子,伴隨著這樣的不確定性也只能安慰自己:「投資有賺有賠很正常~」

正是因為在心底存在著這樣的不確定感,即使知道投資本金要大才能看到明顯的效果,我們始終抱持著嘗試的心態以小額資金進行投資。

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想理好財?比起方法和工具,你更應該學習的是「財商」!

從事財務顧問工作也將近快滿五年,服務過上百位客戶,也常常被朋友問到各式各樣的金融問題。除了投資的方法、金融商品的知識外,最常被問到也讓人最好奇的就是:「那你自己是怎麼投資理財的呢?」

關於這個問題,說出來可能會讓很多人意外。因為我自己理財的方式其實並沒有什麼複雜的技巧,只是運用一些簡單的概念,然後不斷地重複執行。例如設定財務目標、規劃預算、管控儲蓄率、定期盤點資產,按照策略長期投資,其它頂多留點投機錢投入看好的股票,沒了。

不知道現在的人學習是變簡單還是變困難了,只要我們想開始學習投資,便有幾乎爆炸的資訊供我們選擇。像是網路上充斥著許多巴菲特選股法、不敗ETF投資術、年賺20%技術線型、程式交易…等等

理財資訊實在太多太多,反而讓人學習找不到方向,或是誤以為技巧、工具愈複雜愈好,才能投資賺到錢。

是這樣嗎?

我們認為有效的方法的確能讓我們在理財道路上更順利,但比方法更要的是,運用這些方法的核心能力──財商。

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