110年度綜合所得稅新制（111年5月申報）
一、手機報稅2.0上線
去年推出手機報稅新措施，今年新增編修配偶及受扶養親屬、所得與扣除額功能，還增加行動支付及電子支付帳戶繳稅方式，繳稅管道更多元。（但無法支援申請延期、分期繳稅，及使用現金、票據、晶片金融卡繳稅）
完整教學影片如下：
Author Archives: 吳志峯
05
11 月
11 月
作者：3C產業結構強度分析與測試專家 Kurt Su
本來以為我是跟理財顧問無緣的人
為什麼呢？因為我認為這些財務相關的事項較為私密，加上從網路分享及書籍就可以相對低成本獲取很多相關的概念甚至操作方式。
所以從出社會後，就都是自己爬文處理保險、日常花費跟儲蓄比例、資產配置投資等相關事項，一路走來不論哪個領域也算小有心得。
但是保險與資產配置是需要定期花時間去評估與修正的。以保險為例，從單身到結婚生子，所需要的保障額度與險種是差很多的，但是因為當初都是自己組合，導致幾年後需要再重新評估保險缺口；
21
5 月
5 月
新冠肺炎疫情擴大，今日（5/21）國內新增312例本土確診病例，國內連續7天本土個案破百，前日（5/19）指揮官陳時中宣佈提升全國疫情警戒至第三級。
隨著疫情升溫，各家產險公司評估風險胃納，也陸續向金管會通報暫停受理。金管會保險局5/18表示，已收到新安東京海上產物的「兒童居家照顧費用保險」、國泰產物的「心疫滿分」專案暫時停止受理新件；5/19旺旺友聯產物及泰安產物也陸續宣佈5/21中午暫停受理「情疫相挺」及「有疫健康2.0」專案。
隨著疫情擴大，隔離、匡列人數愈來愈多，「防疫保單」一時間成為最熱門討論話題。究竟，防疫保單是什麼？有需要投保嗎？如果要投保，哪種選擇比較合適呢？
「志峯，剛剛某某保險公司的朋友，建議我買這張，你的看法是什麼？（傳某家防疫險DM）」
「現在防疫險好像很夯，也有幾家停售了，你覺得要買嗎？（傳新聞或文章連結）」
許多人考量要不要買防疫險的時候，思考層面都是直接跳到商品（What），詢問某張保單能不能買，但其實更重要的是挑選原則（How），以及需不需要買（Why）。
商品數量多且經常變化，若沒有從自身需求角度出發，依循「Why → How → What」的思考脈絡，很容易看得眼花撩亂，買到不合適或非必要的商品。
10
5 月
5 月
109年度綜合所得稅新制（110年5月申報）
一、新增「行動電話認證」驗證身份方式
新增「行動電話認證」的登入方式，只需輸入電信業者、手機門號、身分證字號及健保卡卡號（正面左下方）等四項資訊就能登入並下載所得資料進行申報。不論是使用手機、平板，或是電腦線上、離線版報稅都適用。
但必須是本國納稅義務人親自申辦的門號，並限個人月租型門號；申報時必須關閉Wi-Fi、使用4G或5G行動網路。
目前報稅共有6種身份驗證方式：
- 自然人憑證
- 電子憑證
- 健保卡 + 密碼
- 身分證字號 + 戶號 + 查詢碼
- TAIWAN FidO 臺灣行動身分識別
- 行動電話認證
26
4 月
4 月
結算申報注意事項
申報期限：107/05/01~05/31
一、建議以網路報稅，透過憑證或查詢碼帶入資料
只要下載報稅軟體，然後將扶養的每一位親屬，都採用自然人憑證、金融憑證、健保卡+密碼、身分證字號+戶號+查詢碼，四種方式擇一雲端帶入所得，以及可列舉扣除的項目與金額，各項扣除額不會遺漏！報稅更方便。
「查詢碼」可親自或委託代理人攜帶身份證於各地區國稅局及其分局、稽徵所辦理查調服務取得；「戶號」則記載於現在設籍地址的戶口名簿上。
27
2 月
2 月
從踏入獨立財務顧問（Independent Financial Adviser, IFA）產業至今，一轉眼已五年多，覺得是時候寫個系列文，提供一些方向給想進入這個領域的朋友們。這篇先談為什麼我會一畢業就選擇這個在台灣尚未成形的產業，而非多數人選擇的金融業？
求學期間確立了人生價值觀
「當你真心渴望某件事，整個宇宙都會聯合起來幫助你完成。」 — Paulo Coelho
多虧大學期間唸了八年兩個學校三個系的福（輔大物理、東海資管、東海財金），讓我比其它人多了四年的時間思考人生價值與方向。
還記得在輔大時，想法很簡單，期望自己做大事、立大業，賺大錢後再幫助人，像比爾蓋茲和巴菲特那樣捐出許多財產。後來因為《富爸爸，窮爸爸》一書，而對商管學院感到興趣，跑去選修經濟、會計等課程。但因為社團玩太兇，最終在大三上學期時，被雙二一肄業。
05
12 月
12 月
讀者詢問：「我目前單身無子女，工作已進入半退休狀態。之前看新聞說長照法已通過，那麼是否還需要買商業保險中的長照險？商業保險與政府籌辦的長照差別在哪？會不會相互重疊或衝突呢？」
考慮要不要買商業長照險之前，先來瞭解為什麼要擔心長期照顧這件事？接著認識政府長照法內容以及商業長照險的保障範圍，才有足夠的資訊能做決策。
文長慎入，先說結論：政府的長照服務幫助有限，仍需規劃商業保險來移轉風險。建議優先選擇「定期型」的殘廢險和殘扶險保障大部分的長照風險，預算相當充裕者，才考慮是否要規劃長照險。
長期照顧將是未來嚴重的社會問題
台灣人口急速老化，速度在全世界中僅次於日本。10年後，每3.2個青壯年要養一個老人，每5人中就有1人是65歲以上老人；30年後，更是每3人中就有1人是老年人口。