Tag Archives: 年度檢視

保險可以愈買愈少:資產累積後,怎麼降保額省保費?

主動建議降低保額?

當你走進百貨公司的服飾專櫃時,門市人員不但沒有鼓吹你把喜歡的都帶走,反而在得知你衣櫃裡已經有同款式的衣服時提醒你不要買重複的,你會不會覺得很奇怪?

或是買車時銷售人員沒有向你大力推薦最頂級(也最昂貴)的汽車音響或高級皮椅,反而在瞭解你是因為即將有新生兒才買車,即使他會少賺一點,也會建議你把預算花在嬰兒汽座上?

這樣子違反我們一般對業務或銷售人員的印象,有可能出現在保險業務員身上嗎?

終身與定期型險種的差異

同樣都是身故的時候理賠一百萬的壽險,一個一年要繳39,600元,另一個一年只需要3,390元,是你的話會選哪一個?​

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預算管理五步驟:收入不變,也能存下錢、過更好的生活

預算管理實作主圖

在上一篇文章「你知道學怎麼花錢,跟學怎麼賺錢一樣重要嗎?透過消費預算化我們能獲得的三大好處」中,我們提到了預算化管理能對財務帶來的幫助。包含更有效的記帳、不讓壞消費習慣惡性循環,以及妥善分配資源達成目標等。

那究竟如何將預算化的概念實際運用在理財上呢?

對於這個問題,我建議剛開始嘗試預算管理的朋友,可以先從規劃年度總預算開始。分門別類將一整年的各項支出預算化,再透過記帳持續追蹤每個月消費進度。這樣不僅可以有效的控制支出、儲蓄率,也能進一步的提前將金流進行儲蓄、投資等計畫。

接下來,就讓我們透過五個步驟,一起來規劃年度總預算吧!

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