「我存了100萬，該拿多少出來投資？」
「最近股市漲好高，是不是應該先賣出，獲利了結？」
「聽說金融股配息很穩，我是不是應該有錢就去買，累積被動收入？」
「這幾年美國漲比較多，是不是應該多買一些美股？」
「聽朋友說，他買了比特幣，一下賺了3倍，我也可以試試？」
身為一名財務顧問，時常聽到這類議題。
當這類議題出現，很可能代表諮詢者的心中，還沒有完整的投資策略。這篇文章將說明建議採用的投資策略，以及相對應的優缺點。
Tag Archives: 理財目標
13
11 月
11 月
F先生，目前30歲，是一名科技業的工程師，時常加班，在工作上盡心盡力。工作多年的他，過往因為某些因素，錢沒有存下來。
F最近開始思考理財議題，他很清楚自己不可能工作一輩子，遲早需要一筆退休金，好安度晚年，他想了解退休金多少才夠？該如何進行投資，以朝向退休目標邁進？
F知道理財並非自己擅長，因此透過網路，找到了我們。
量化「所有」理財目標
F前來諮詢時，我理解F最在意退休金議題。
但身為顧問，我不能僅關注F的退休金，我必須關注F整體性的理財議題，因為財務方方面面互有關聯，若僅關注一個點，很可能顧此失彼，衍生其他問題。
因此，我詢問F，除了退休金之外，還有哪些理財目標？
04
6 月
6 月
「收入也不算很低，但總是存不下錢來…」
「我有300萬定存，該拿多少出來投資？」
「我應該買什麼股票或是基金？」
「聽說這張儲蓄險利率很高？」
身為理財規劃顧問，時常會碰到這類諮詢議題。
在回答這些問題之前，我總是會先確認：「想存錢或是想投資，是不是希望可以累積到更多財富？」
「是。」
「假設我們真的累積到更多財富，會想拿這些錢來做些什麼事呢？」