昨天傍晚，剛買完便當，準備悠閒地享受晚餐時光，突然接到一位客戶Y的來電。
Y：剛剛發現，這幾天陸續被詐騙了近百萬，該怎麼辦？？
我：立即打165、我等會陪你去派出所報案！
原來，Y有一位遠親Z，Z為人正派、平常跟Y的家庭多有來往，逢年過節都會互相探視，關係十分良好。
詐騙份子在上週六，偽裝Z的聲音、冒用Z的名義，打電話給Y，開始了一連串的詐騙。
我趕緊把便當吃完，前往派出所。
Tag Archives: 理財規劃
05
11 月
11 月
作者：3C產業結構強度分析與測試專家 Kurt Su
本來以為我是跟理財顧問無緣的人
為什麼呢？因為我認為這些財務相關的事項較為私密，加上從網路分享及書籍就可以相對低成本獲取很多相關的概念甚至操作方式。
所以從出社會後，就都是自己爬文處理保險、日常花費跟儲蓄比例、資產配置投資等相關事項，一路走來不論哪個領域也算小有心得。
但是保險與資產配置是需要定期花時間去評估與修正的。以保險為例，從單身到結婚生子，所需要的保障額度與險種是差很多的，但是因為當初都是自己組合，導致幾年後需要再重新評估保險缺口；
30
9 月
9 月
作者：Cindy鼠的文案詩享個人工作室 林詩誼小姐
關於理財規劃我有話要說
想像一下，當你遇到一個人，他最大的夢想是希望幫助別人完成夢想，你會不會好奇這樣的人，是怎麼樣的人呢？
在台灣，總是存在各式各樣的理財服務，在充斥飢餓行銷以及恐懼行銷的路上，竟有公司反其道而行，以人為出發點，為了陪你理解一件事：在金錢的背後，你決定要過怎麼樣的生活。
24
9 月
9 月
常有朋友詢問：「是不是有錢人比較需要理財規劃？」
理財規劃確實可以讓有錢人避免潛在風險、把財務打理得更好；而理財規劃可以幫助財務狀況一般或是較差的人找出問題、解決問題，避免財務狀況惡化，同時往好的方向前進。
所以，理財規劃可以讓人們的財務狀況，從好變更好、從不好變好。
林小姐在朋友的介紹下認識我們，剛認識我們的時候，她不僅月光、還有卡債，以下是林小姐改變的心得。
24
8 月
8 月
「我存了100萬，該拿多少出來投資？」
「最近股市漲好高，是不是應該先賣出，獲利了結？」
「聽說金融股配息很穩，我是不是應該有錢就去買，累積被動收入？」
「這幾年美國漲比較多，是不是應該多買一些美股？」
「聽朋友說，他買了比特幣，一下賺了3倍，我也可以試試？」
身為一名財務顧問，時常聽到這類議題。
當這類議題出現，很可能代表諮詢者的心中，還沒有完整的投資策略。這篇文章將說明建議採用的投資策略，以及相對應的優缺點。
09
6 月
6 月
身為財務顧問，執案時不乏聽到客戶或親友經歷一些常見的高風險投資案例甚至金融詐騙，例如 ： 資金盤、P2P借貸平台、藝術品投資、國外不動產、未上市股票和博弈網站…等。
雖然詐騙手法層出不窮，但不外乎是利用投資人
- 資訊不對等
- 貪婪和恐懼的心理
容易遭受金融詐騙的原因
即使新聞不斷播報以及法治機構持續宣導，為什麼金融詐騙仍會不斷發生，我想可歸因於：
一、缺乏對合理風險與報酬的認識
在《目標需求導向的投資流程才能讓你抱得更久更安心》一文指出報酬來自於投資人多承擔的風險，也就是風險溢酬，風險與報酬是一個光譜，一端是「高風險、高度不確定、低把握度，換取可能的高報酬，相對也是高虧損的可能」；反之亦然。
03
6 月
6 月
當你走進百貨公司的服飾專櫃時，門市人員不但沒有鼓吹你把喜歡的都帶走，反而在得知你衣櫃裡已經有同款式的衣服時提醒你不要買重複的，你會不會覺得很奇怪？
或是買車時銷售人員沒有向你大力推薦最頂級（也最昂貴）的汽車音響或高級皮椅，反而在瞭解你是因為即將有新生兒才買車，即使他會少賺一點，也會建議你把預算花在嬰兒汽座上？
這樣子違反我們一般對業務或銷售人員的印象，有可能出現在保險業務員身上嗎？
終身與定期型險種的差異
同樣都是身故的時候理賠一百萬的壽險，一個一年要繳39,600元，另一個一年只需要3,390元，是你的話會選哪一個？