Tag Archives: 信用管理

「你不會再是財務的奴隸,你會站在夢想的肩膀上,你將是自由之主」面對糟糕的財務狀況,改變的關鍵第一步是…

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常有朋友詢問:「是不是有錢人比較需要理財規劃?」

理財規劃確實可以讓有錢人避免潛在風險、把財務打理得更好;而理財規劃可以幫助財務狀況一般或是較差的人找出問題、解決問題,避免財務狀況惡化,同時往好的方向前進。

所以,理財規劃可以讓人們的財務狀況,從好變更好、從不好變好。

林小姐在朋友的介紹下認識我們,剛認識我們的時候,她不僅月光、還有卡債,以下是林小姐改變的心得。

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理財如果只著重商品,就像亂吃成藥卻不看醫生的病人

做好財務規劃,讓您安心沒煩惱

兩年前,一個大四即將畢業的學妹突然發訊息給我,詢問我能不能給他財務建議。學妹:「我們家賣了房子,大約會有200萬,要拿去投資,還是先還清120萬的負債?或者是還一半、投資一半?」

聽到負債,當然先詢問利率,學妹回約6、7%,一聽覺得不大對勁,細細詢問之下才發現狀況是這樣的…

父親原本有經營中小企業,但因為被倒債而倒閉,家道中落,父母靠打零工維生,兩人年收入約30萬,但一家三口年繳保費就要21萬,怎麼夠用?於是學妹自己不但要就學貸款,還要大量打工,三人的收入仍無法支應家庭開銷,因此透過保單貸款應急,愈貸愈多…

 

提到「理財」,你想到什麼?

對許多人來說,「理財」兩個字等同於賺錢,而且是賺得愈多愈好,但進一步詢問:「那要賺多少才夠?」,大家往往會陷入沉思…

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