Peggy是一位在傳產公司擔任行政的單身年輕女孩，過去曾經在三大電信的門市擔任業務人員，但是因為高業績壓力影響到身體健康，因此才轉職到現任的公司。
雖然壓力減輕但收入也隨之下降，面臨家庭經濟壓力需要她幫忙，身體狀況又無法負荷高壓的工作環境，因此在網路上搜尋理財規劃的服務尋求協助。
她聽朋友說只要透過某種方式達到「財務自由」，就能有一定的被動收入，不需要工作也可以生活，Peggy希望顧問告訴她該怎麼達成。
什麼是財務自由？
當我們擁有的資產（無論是房地產、股票，或是無形的版權）產生的被動收入（不需要額外付出時間就能得到的房租、股利或版稅）大過於我們的日常支出（包含不定時想出國玩，或是更換手機、電腦的花費），就達到了財務自由的狀態。