多數人對於「理財規劃服務」的一個誤解是有錢人才需要，但理財規劃的目的是達成財務目標，理財規劃的過程就是取得平衡的過程，讓有限資源得到恰當分配。在這個前提下，對小資族而言每分錢都是辛辛苦苦攢下來的，如何透過理財規劃將每分錢都花在刀口上更顯得重要！
小資族的規劃重點
- 將有限資源做有效配置。
- 透過「低保費、高保障」的險種移轉重大傷病、失能及死亡的風險，尤其前二者會造成個人工作收入中斷，卻持續有大筆醫療及照護支出，勢必造成自己家人或伴侶家庭的財務負擔。
- 透過「收支管理」及「提高本業收入」逐步存下本金，透過定期定額、長期複利投資達成未來財務目標。
小安的規劃案例
小安前來諮詢規劃時，描述目前生活品質都過得不錯，但心中總有個隱憂是能否持續安心地花用。經過檢視目前的財務狀況如下：