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為什麼你需要財務顧問?兼顧三個面向的顧問服務讓你輕鬆理財!

顧問諮詢

近幾年有越來越多人詢問關於獨立財務顧問(Independent Financial Adviser, IFA)的資訊,你是否也好奇財務顧問到底是做什麼的?為什麼不自己理財,而要找財務顧問協助呢?

隨著台灣的經濟發展速度趨緩,成為已開發國家,受薪階級的收入成長也漸漸停滯,更多人開始關注透過其他的方式來增加自己的收入,投資也是其中一種。

但投資環境越來越複雜,股票當沖、外匯保證金交易、權證、期貨等等投資工具琳瑯滿目,多數人面對投資是既期待又怕受傷害(或是已經受傷過了),希望能夠有一位沒有利益衝突,且值得信賴的人指導或建議,因而對於獨立財務顧問的需求愈來愈強烈。

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為什麼總是理錯財?因為你只想到你自己!

為什麼總是理錯財?因為你只想到你自己!

守財,是理財最後一哩路

俗話說:「你不理財,財不理你。」於是大家努力學理財,希望能多賺一點,卻往往忽略了風險,跌倒之後再安慰自己「繳學費」是必經之路。

小賠還能承擔就算了,萬一像我的房客,60多歲退休後,短短4個月就把退休金300多萬在台股市場中賠光,必須重回職場……讓我不禁直呼:「理錯財,不如不理財!」守財,是理財最後一哩路,其重要性不可輕忽,向大家分享以下五個小叮嚀:

一、太好的不是真的

雖然是老生常談,但馬多夫騙局、南寧假投資等詐騙案仍層出不窮,因為貪婪是人的天性之一。我們必須時常提醒自己「太好的不是真的」,縱使有也輪不到自己。

許多朋友曾問我,接到電話或Email,介紹未上市股票的投資機會,能不能做?我會建議先試著問自己:「為什麼要找我?」、「若真的這麼好,為什麼自己不做?」、「對方賺什麼?」。別只想到自己可能賺多少,去想想別人賺什麼?

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